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保险资管新规出配套指引 产品估值有规可循

[ 作者:徐燕   发布时间:2020-04-24    点击数:80    字体:   ]

 昨日,由中国保险资产管理业协会运营与托管专业委员会组织制定的《保险资产管理产品估值指引(试行)》(下称《指引》)正式发布。《指引》的发布,是落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《保险资产管理产品管理暂行办法》等文件对保险资管产品实行净值化管理要求的重要举措,对于推动行业估值和净值化管理体系建设、提升产品估值和净值计量规范、保护投资者合法权益具有重要意义。

  2018年年底,保险资管业协会运营与托管专业委员会组织平安资产、国寿资产、泰康资产、华泰资产、普华永道、中保登、中债金融估值中心、工商银行(行情5.05 -0.39%,诊股)等机构成立估值工作小组,开始《指引》起草工作。起草过程中,估值工作小组广泛征询各类机构意见,确保了《指引》的规范性、可操作性和广泛适用性。

  结合估值工作特点及保险资管行业估值工作现状,《指引》在内容和形式上具备以下几大特点。

  一是以提升行业估值能力为导向,引导行业逐步建立健全产品估值的制度流程体系,实现估值工作的制度化和规范化,建立估值能力提升的长效引导机制。

  二是以明确估值主体责任为切入,保险资管机构作为估值工作的第一责任人,应当遵循一致性原则和实质重于形式的准则,审慎规范开展估值工作,不得通过估值手段规避监管规定或者进行利益输送。

  三是以强化估值管理和控制体系为重点,要求保险资管机构建立估值工作内部管理和控制体系,通过监督与审计、评估与修正、充分信息披露等方式,确保估值工作规范、有序开展,防范和控制估值风险。

  四是以推动行业估值最佳实践为举措,通过细则等方式,给出适用于不同产品的估值技术及其应用方法,提供估值最佳实践参考,有利于实现行业估值标准的一致性和规范性。

  五是以注重估值自律管理为保障,明确了协会可以对保险资管机构及第三方估值服务机构的估值工作进行自律管理,并以适当方式向监管部门报告。

  中国保险资产管理业协会在谈及下一步工作时表示:一是根据监管政策变化及行业实践需求,组织修订或制定细则,不断完善保险资管产品估值体系建设;二是通过行业研讨、业务培训等多种方式,切实推进《指引》的应用,提升行业估值管理及内控管理水平,推进保险资管产品净值化转型;三是以运营与托管专业委员会为依托,推动行业机构、第三方估值机构等有序开展保险资管产品估值及相关工作,及时向监管部门报告行业动态及风险情况。


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